Vorsorgeberatung
Sie wollen mögliche Vorsorgelücken verhindern und Ihre Vorsorge optimieren? Wir unterstützen Sie gerne mit einer durchdachten und individuellen Vorsorgeplanung.
- Säule AHV / IV
- Säule BVG - Pensionskasse, UVG - Unfallversicherung, Freizügigkeitskonto
- Säule Gebundene Vorsorge 3a oder freie Vorsorge 3b
- Private Lebensversicherungen-, Unfallversicherungen, allg. Versicherungen, Wohneigentum / Hypotheken
- Steueroptimierte Anlagen (Bank oder Versicherungen)
- Erbrecht, Begünstigung, Partnerschaft und Konkubinat
- Risikoanalyse / Vorsorge Standortbestimmung: Reicht mein Geld im Alter, bei einem Todesfall und Invalidität?
- Einkäufe in die Pensionskasse BVG
Finanzplanung
"In jeder Lebensphase gibt es unterschiedliche Ziele und individuelle Bedürfnisse. Damit die Ziele erreicht und die Bedürfnisse erfüllt werden können, ist es notwendig, die finanziellen Belange zu planen und zu optimieren."
Wir als erfahrene Spezialisten unterstützen Sie fachkompetent und unabhängig in den nachfolgenden finanziellen Angelegenheiten:
- Vermögensanlagen, Anlageberatung und Optimierung
- Budgetplanung
- BVG Optimierung (Einkauf Fehljahre / Bezug für Hypothekenreduktion)
- Sozialversicherungen (AHV / IV - BVG & 3. Säule / Kranken- und Unfallversicherungen / Ergänzungsleistungen / EO-Mutterschaft / Familienzulagen)
- Personen- und Sachversicherungen
- Kauf oder Verkauf Liegenschaft / Hypotheken
Pensionsplanung
"Haben Sie sich auch schon mit der Pensionierung auseinander gesetzt? Wollen Sie sich allenfalls frühzeitig pensionieren lassen? Wie planen Sie Ihren 3. Lebensabschnitt?''
Auch in diesen Fragestellungen ist eine finanzielle Planung unabdingbar. Wir beraten Sie in den nachfolgenden Themenbereichen und planen mit Ihnen zusammen Ihre Pension:
AHV / Pensionskasse / Lebensversicherungen / Langfristige Steueroptimierung / Ordentliche-, oder Frühpensionierung / Berufstätig bis Alter 70? / Rente oder Kapital? / Hypotheken, Vermögen, Erbschafts-, und Nachlassplanung / Budgetplanung / Unternehmensnachfolge / Auswandern / Langfristige Begleitung bei der Umsetzung von Empfehlungen und Massnahmen.
Für ein unverbindliches Erstgespräch stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Wir freuen uns auf Sie.
